【《公司银行账户管理制度》】为规范公司银行账户的管理，保障资金安全，提高财务运作效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。本制度适用于公司所有银行账户的开设、使用、变更、注销及日常管理行为。

一、总则

1. 公司银行账户是公司进行资金收付、结算和财务管理的重要工具，必须依法设立并严格管理。

2. 所有银行账户的开立、使用、变更和注销，均须经财务部门审核，并报公司管理层批准。

3. 严禁任何个人或部门擅自开设、使用或更改银行账户，确保账户管理的统一性和合规性。

二、账户的设立与审批

1. 公司银行账户的设立应由财务部提出申请，说明开户目的、用途及所需账户类型（如基本户、一般户、专用账户等）。

2. 开户申请需附上相关证明材料，包括但不限于营业执照、法人身份证明、授权委托书等。

3. 财务部负责对申请资料进行初审，确认无误后提交至公司管理层审批。

4. 审批通过后，由指定人员办理开户手续，并及时将账户信息录入财务管理系统。

三、账户的使用与管理

1. 各部门在使用银行账户时，应严格按照规定用途进行资金划转，不得挪作他用。

2. 所有资金收支必须通过公司正式账户进行，严禁使用个人账户处理公司业务。

3. 财务人员应定期核对银行对账单，确保账实相符，发现问题应及时查明原因并上报。

4. 银行账户的密码、U盾等重要凭证应由专人保管，严禁外借或泄露。

四、账户的变更与注销

1. 如因业务调整或政策变化需变更银行账户信息，应提前向财务部提交书面申请，并提供相关证明材料。

2. 账户变更须经公司管理层审批后方可执行，变更后的账户信息应及时更新至财务系统。

3. 对于不再使用的银行账户，应按照规定程序办理销户手续，确保账户清理工作合法合规。

五、监督与责任

1. 财务部负责对银行账户的使用情况进行日常监督，定期组织内部审计，防范资金风险。

2. 对于违反本制度的行为，公司将视情节轻重追究相关人员的责任，严重者将依法处理。

3. 各部门负责人应对本部门涉及的银行账户使用情况负有监督责任，确保制度得到有效执行。

六、附则

1. 本制度自发布之日起施行，由公司财务部负责解释和修订。

2. 本制度未尽事宜，按国家有关法律法规及公司其他相关规定执行。

本制度旨在建立科学、规范、高效的银行账户管理体系，提升公司整体财务管理水平，保障企业资产安全与经营稳定。