【农商银行关于内控合规管理自查自纠报告】为深入贯彻落实监管要求，进一步加强内部管理，提升风险防控能力，确保各项业务依法合规开展，我行近期组织开展了内控合规管理专项自查自纠工作。本次自查自纠工作围绕制度建设、流程执行、岗位职责落实、风险控制等方面展开，旨在全面查找问题、分析原因、明确整改方向，推动内控体系持续优化。

一、自查自纠工作的总体情况

本次自查自纠工作由内控合规部门牵头，联合审计、纪检、信贷、运营等多个职能部门共同参与，采取“全面排查+重点抽查”的方式，对全行各业务条线和分支机构进行了系统性梳理。通过查阅资料、现场检查、访谈交流等方式，全面掌握了当前内控合规管理的实际情况，发现了一些存在的问题和薄弱环节。

二、主要问题及原因分析

1. 制度执行不到位：部分员工对相关规章制度理解不深，存在执行偏差现象，个别业务操作未严格按照流程进行，影响了整体合规水平。

2. 岗位职责不清晰：在部分业务环节中，岗位之间职责划分不够明确，存在交叉或空白，容易引发责任不清、管理漏洞等问题。

3. 风险识别能力不足：在日常业务中，部分人员对潜在风险识别不够敏锐，未能及时发现和应对可能带来的隐患。

4. 培训教育力度不够：员工对合规意识的重视程度有待提高，特别是在新业务、新政策出台后，相关培训跟进不及时，导致执行标准不一。

三、整改措施与下一步计划

针对上述问题，我行已制定详细的整改方案，并明确了责任人和整改时限：

1. 完善制度建设：结合实际业务发展需要，修订和完善相关内控制度，确保制度科学合理、操作性强。

2. 强化执行监督：加强对各项制度执行情况的监督检查，定期开展合规评估，确保制度落地见效。

3. 明确岗位职责：进一步细化岗位职责分工，优化业务流程，减少职责重叠，提升工作效率和管理水平。

4. 加强教育培训：定期组织合规知识培训和案例分析，提升员工的合规意识和风险防范能力，营造良好的合规文化氛围。

5. 建立长效机制：将内控合规管理纳入日常考核体系，形成常态化、制度化的管理机制，确保各项措施长期有效运行。

四、总结

通过此次自查自纠，我行进一步提升了内控合规管理水平，增强了全体员工的风险防范意识和制度执行力。下一步，我行将继续坚持问题导向，持续深化内控体系建设，切实筑牢风险防线，为高质量发展提供坚实保障。

特此报告。